江南小村裡，傢傢傍水而居，前門向陽，後面向河，陰陽兩全。
南洋浜是一個不大不小的江南小村，三十年前，這裡和其他的農村一樣，交通落後，信息閉塞，充滿著各種傳奇的故事，各種“鬼怪”、“菩薩”盛行。
三十年前的南洋浜，人人會下水，人人愛下水，但是，溺斃的人也很多。
有一對兄妹，在炎熱的夏天兩人一起到河裡遊泳，這在南洋浜是很正常的，小孩子下水沒有大人。
兩個小孩在水裡玩瞭半個小時，還意猶未盡，但天色不早瞭，他們隻能依依不舍地從對岸再遊回來。遊到河中央，妹妹忽然大叫一聲，猛烈地掙紮起來，哥哥嚇得連忙去抓妹妹的收，卻被越拽越下沉，哥哥拼命呼救。
幸好這時天色漸黑，大人們有陸續到河邊洗澡的，很快發現瞭兄妹倆的異樣，紛紛遊向兩個孩子。
就在這時，哥哥十分驚恐地看著妹妹，妹妹似乎正被一團黑色的東西“吞噬”，慌亂中，哥哥松開瞭妹妹的手，就一瞬間，妹妹被那團黑乎乎的東西吞噬瞭。
趕來的大人迅速把哥哥轉移瞭，幾個水性好的年輕人一個“蒙紮”，下水去找妹妹。時間一分一秒過去，河邊打起瞭火把、煤油燈，人們還是沒有找到妹妹。
水性最好的竹笙一口氣潛出瞭一百多米，在河岸邊煤油燈的微光下，他看到河底下似乎有什麼東西。
竹笙冒出河面，示意大傢都過來。
幾個人合力把竹笙發現的東西抬上來，分明是個人！卻不是失蹤的妹妹！
在火把的照耀下，人們看清瞭這個人，紛紛倒吸瞭口氣！
“阿華！阿華！”一個白發蒼蒼的老人撲倒在地。
“這是阿華！”“這不是半年前‘紮猛子’一下子沒起來的！”
“是啊，是啊，那時候也是怎麼找也找不到的！”說到這，大傢一下子安靜瞭。
“水鬼！”不知誰低喊瞭一聲。
“胡說！你胡說！我們傢阿華那麼乖！他不會的，不會是的！”
“阿姑，你別激動，現在阿華回來瞭，沒事瞭，沒事瞭！”
“我們傢小蘭！這麼小，怎麼能變‘水鬼’呢！”這邊哭聲未停，另一邊哀嚎又起。
在一邊看熱鬧的小孩被大人緊緊的摟在懷裡，大傢都警戒地盯著平靜的河面。
老村長打破瞭凝重的氣氛：“這段時間看好自己傢的小孩，大傢下水要結伴，不要‘紮猛子’瞭，明天去請‘阿婆’來拜拜。”
第二年，春種，大傢和往常一樣，劃著自己的小船到河裡挖淤泥做秧田，小河裡又熱鬧非凡瞭。竹笙也在自傢屋子後面挖起瞭淤泥，時近中午，竹笙和媳婦打算挖好最後一船，回傢吃飯。
最後一船，打上來的卻全是水草，夫妻倆正打算把水草倒到岸邊，發現有些不對勁，水草中有東西。夫妻倆撥開水草一看，倒吸一口涼氣！正是半年前怎麼也找不到的小姑娘！和當時發現的阿華一樣，小姑娘的屍體完全沒有腐爛，保持著生前的樣貌！